금 etf : 금 etf 투자 방법 및 장단점, 현물 etf 승인 날짜, 대표 상품 4가지 추천

 안녕하세요! 금 투자의 개념과 장단점, 투자 방법에 대해 앞에서 다룬 것에 이어서, 이번에는 금 etf 투자의 개념부터 장점과 단점, 미국의 대표 상품을 비롯한 한국의 금 etf 승인 날짜와 대표적인 국내 상품을 추천해드리고자 합니다. 금 투자에 흥미를 갖게 되어서 금 etf 상품을 투자해보고자 하시는 분들이라면, 이 포스팅을 꼼꼼히 읽고 투자 시 참고하세요!

 

 혹시, 금 투자 개념 및 방법과 장단점, 금 투자를 해야 하는 이유에 대해 궁금하시다면?

금 투자 2024 가이드 : 투자 방법 및 장단점, 금 투자를 꼭 해야 하는 이유

 

 

금 etf 투자 방법 및 장단점, 현물 etf, 금 etf 상품 추천

 

1. 금 ETF 투자 개요

1.1 금 투자의 기본 개념 - 금 투자의 매력

 금은 오랜 시간 동안 전 세계적으로 가치를 인정받아 온 귀중한 금속입니다. 경제적 불확실성이나 인플레이션과 같은 시기에는 안전 자산으로서의 역할을 하며, 많은 투자자들이 자산 포트폴리오에 금을 포함시키곤 합니다. 금 투자는 현물 구매, 금 채굴 회사 주식, 금 관련 상품, 그리고 금 투자 ETF 등 다양한 방법으로 접근할 수 있습니다.

 금 투자 ETF는 금 현물 가격을 추종하는 상장지수펀드로, 금에 직접 투자하는 것과 유사한 효과를 낼 수 있습니다. 이러한 ETF는 금을 실제로 보유하지 않고도 금 시장에 간접적으로 참여할 수 있는 수단을 제공합니다. 특히, 금 ETF는 주식처럼 거래되기 때문에 투자자는 주식 거래 계좌를 통해 쉽게 매매할 수 있습니다.

 

1.2 ETF의 구조와 금 시장에서의 역할

ETF는 Exchange-Traded Fund의 약자로, 주식처럼 거래소에서 거래되는 펀드입니다. 금 ETF는 금 현물 가격을 기초자산으로 하여, 그 가치가 금 가격 변동에 따라 움직입니다. 금 ETF는 일반적으로 금 현물 가격을 추종하기 위해 금 현물, 금 선물 계약, 또는 금 채굴 회사의 주식과 같은 금 관련 자산을 포함합니다.

금 시장에서 ETF의 역할은 중요합니다. 금 ETF는 개인 투자자들이 금 시장에 쉽게 접근할 수 있도록 하며, 큰 규모의 금을 직접 구매하고 보관하는 데 따른 비용과 노력을 줄여줍니다. 또한, 금 ETF는 금 가격의 투명성을 높이고, 금 시장의 유동성을 증가시키는 역할을 합니다.

 

2. 금 투자 ETF의 장단점 분석

2.1 금 투자의 다양한 이점

① 다양성

금은 전통적인 주식이나 채권과 낮은 상관관계를 가지고 있어, 시장 변동성이 클 때 포트폴리오의 안정성을 높여줍니다. 또한, 금은 인플레이션 헤지로서의 역할을 하며, 통화 가치 하락에 대한 보호 수단으로 작용합니다.

② 높은 유동성

주식처럼 거래소에서 쉽게 매매할 수 있으며, 금 현물을 직접 구매하고 판매하는 것보다 훨씬 간편합니다. 이는 금을 실물로 보유하는 것에 비해 저장 및 보안 비용을 절감할 수 있음을 의미합니다. 특히 금 ETF 상품 투자 시 소액으로 시작이 가능하며, 현물 세공비와 부가세 부담이 없습니다.

③ 투명성

금 투자 ETF는 자산 구성이 공개되어 있어 투자자가 언제든지 펀드의 현재 가치와 구성을 확인할 수 있습니다. 이는 투자자가 자신의 투자에 대해 더 잘 이해하고 관리할 수 있게 해줍니다.

 

 

2.2 금 투자 시 고려해야 할 위험 요소들

① 정기 수익성 자산이 아님

주식이나 채권처럼 정기적인 이자나 배당금을 제공하지 않습니다. 금의 가치는 시장의 수요와 공급에 따라 결정되므로, 금 가격이 하락할 경우 투자자는 손실을 볼 수 있습니다.

② 추적 오류의 가능성

ETF가 기초자산인 금의 가격을 완벽하게 추종하지 못할 때 발생합니다. 이로 인해 투자자는 기대한 수익률을 얻지 못할 수도 있습니다.

③ 시장 변동성에 노출됨

금 가격은 글로벌 경제 상황, 통화 정책, 지정학적 위험 등 다양한 외부 요인에 의해 영향을 받습니다. 이러한 요인들은 금 가격을 예측하기 어렵게 만들며, 때로는 큰 변동성을 초래할 수 있습니다.

④ 관리 수수료 부과

수수료는 투자 수익률에 영향을 미칠 수 있으며, 특히 장기 투자의 경우 수수료가 누적되어 상당한 비용이 될 수 있습니다.

 

3. 한국에서 금 투자 ETF로 투자하기: 현물 ETF와 대표 상품 추천

3.1 한국의 금 현물 ETF 승인 배경 및 시점

금 현물 ETF는 금 선물 ETF와 다르게 금 현물 가격을 직접 추종하는데, 이 점은 투자자들이 금 시장의 실제 가격 변동을 더욱 정확하게 반영하는 투자를 할 수 있도록 해줍니다. 한국에서는 금 현물 ETF가 2021년 12월에 최초로 출시되었는데, 이후 여러 금융 기관에서 다양한 금 현물 ETF를 선보였습니다. 금 현물 etf 차트는 승인 이후 단기간에 5배 이상 오르는 기염을 토했고, 이후 계속해서 상승세를 이어나가고 있습니다.

3.2 해외 금 ETF 대표 상품

① GLD (SPDR Gold Trust)

2004년에 SPDR에서 출시한 금 ETF를 대표하는 상품으로, 역사가 가장 오래되었고 운용 규모가 가장 크며, 유동적인 측면에서 안정적인 상품입니다. 수수료는 0.4%인데, 아래 두 상품에 비해 조금 높은 편입니다.

② IAU (iShares Gold Trust)

2005년에 블랙록에서 출시한 상품으로, 운용규모는 GLD보다 작으나 수수료가 0.25%로 저렴하고 상품의 가격 역시 상대적으로 저렴합니다.

③ GLDM (SPDR Gold MiniShares Trust)

2008년에 SPDR에서 출시한 금 ETF 상품으로, 1주 당 가격은 39달러이며 이 가격은 IAU와 비슷합니다. 수수료는 0.1%로 상당히 저렴한 편입니다.

④ GDX (VanEck Vectors Gold Miners ETF)

2006년 벤에크에서 출시한 금광주 대표 ETF 상품으로, 운용 보수는 0.51%로 비싼 편이지만 배당률은 0.5%입니다. 주로 캐나다의 금 채굴 기업에 투자하고 있는데, 그 중에서도 가장 큰 투자 대상은 뉴몬트 마이닝입니다.

 

 

3.3 국내 금 ETF 대표 상품

① ACE KRX 금 현물 (ACE KODEX Gold Futures ETF)

KRX 금 현물지수를 기초지수로 하여 신한금융투자에서 운용하는 ETF 상품입니다. 수수료는 0.5%로 저렴한 편이며, 최근 6개월 수익률은 16.42% 입니다.

② KODEX 골드선물 (H)

삼성운용자산에서 운용하는 ETF로, 수수료는 0.68%이며 최근 6개월간 수익률은 10.67% 입니다.

③ TIGER 골드선물 (H)

미래에셋자산운용에서 운용하는 ETF이며, 환 헷징이 가능하다는 특징이 있습니다. 수수료는 0.39%이며, 최근 6개월간 수익률은 10.25% 입니다.

④ ACE 골드선물 레버리지 (합성H)

한국투자신탁에서 운용하는 ETF 상품으로, 레버리지 투자가 가능하다는 점과 일간 수익률이 2배 변동폭을 가진다는 특징이 있습니다. 최근 6개월간 수익률은 16.20% 입니다.

3.4 금 ETF 투자 전략과 주의사항

금 ETF 투자 시에는 시장의 변동성, 금 가격의 추세, 그리고 환율 변동 등을 주시해야 합니다. 또한, 각 ETF의 수수료와 운용 방식을 비교하여 자신에게 가장 적합한 상품을 선택하는 것이 중요합니다. 장기 투자를 목표로 한다면 롤오버 비용이 없는 금 현물 ETF를, 환율 변동에 대비하고 싶다면 환 헷징 기능이 있는 ETF를 고려해볼 수 있습니다.

 

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 이상으로 금 ETF 투자 개념과 금 투자의 장점과 단점, 해외 및 국내 금 etf 대표 상품 추천 및 한국의 현물 etf 승인 배경 및 시점에 대해 알아보았습니다. 금 투자는 2024년의 경제 상황에 빗대어 보았을 때, 비트코인만큼이나 꼭 도전해보아야 할 가치가 있는 투자 형태라고 볼 수 있습니다. 경제 상황이 어려워지고 물가 상승이 지속되고 있다는 부담이 있지만, 항상 다양한 방법으로 자산 증식의 가능성이 존재한다는 점 잊지 마세요!